浦发银行开展这类账户风险管控工作

  日前，浦发银行再次发布调整和检查优化账户的公告，此次针对的浦发银行的II、III类银行卡账户。对不符合要求的账户将采取降低非柜面交易限额、账户临时管控、账户类型降级，以及解除绑定卡等风险管控措施。

    公告称为加强个人银行卡账户合规使用，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》、《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》等关于个人银行账户的开立、变更和撤销等有关法律法规规定，我行将持续开展II、III类银行卡账户的定期核实与风险管控工作。 

  为此，自2022年8月起，我行将针对历年以来通过非我行实体网点开立、存在信息要素不完善、长期未使用等情况的II类和III类银行卡账户，逐步开展核实工作，对未通过核实，或信息有误的银行卡账户将采取降低非柜面交易限额、账户临时管控、账户类型降级，以及解除绑定卡等风险管控措施。

  同时浦发银行也给出了解决办法，如客户银行卡被管控，可通过浦发手机银行APP或网点，办理客户信息补录、账户升级，以及重新验证或变更绑定银行卡等方式再次核实，以满足使用需求。 

平安银行将注销此类信用卡账户

8月9日，平安发布《关于平安银行信用卡对证件过期客户账户处理的公告》。

    公告表示为加强账户管理，切实保障您在我行的账户资金安全，防范电信诈骗风险，根据《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》(银保监规〔2022〕13号)，我行将针对证件过期客户且其信用卡处于长期睡眠状态的账户进行处理工作。现将相关事项公告如下：

一、证件过期客户账户的处理条件满足如下三条（同时满足）

1、因证件过期30天账户被停止支付管控；

2、连续18个月以上无客户主动交易；

3、当前账户透支余额、溢缴款为零。

二、处理方式

对上述账户名下卡片进行注销处理。

三、时间安排

  我行将于2022年8月10日起通过AI电话及短信等方式向客户进行通知，于9月23日起开始分批注销处理。

  最后平安银行特别提示称处理期间我行不会以短信或电话等方式索要个人密码、短信验证码等敏感信息，也不会以任何理由要求个人进行非柜面转账等涉及账户资金的操作。