在支付手段日益多元化的今天，POS机不仅提升了支付的便利性，也被不法分子利用，成为洗钱犯罪的“帮凶”。近日，长沙市公安局开福分局在短短三天内连续侦破两起利用POS机进行“跑分”洗钱的违法犯罪案件。

警方三天连破两起POS机洗钱案

3月4日，开福分局刑侦大队在日常工作中发现辖区内存在疑似利用POS机“洗钱”的违法犯罪活动迹象。经过细致调查和分析，一个以高额回报为诱饵，吸纳“卡农”出售银行卡，从事非法“跑分”活动的犯罪团伙逐渐浮出水面。该团伙通过各种渠道招募“卡农”，获取大量银行卡，并通过操纵POS机将非法资金分散转移，涉案资金流水巨大。

3月5日凌晨，警方成功抓获涉案嫌疑人5人，查获作案手机10台、涉案POS机20余台，涉案金额高达200余万元。紧接着，3月7日，警方再次行动，成功抓获另一个利用POS机“跑分”洗钱的团伙，查获作案手机20余台、涉案POS机50余台。

POS机洗钱的手法与危害

在这两起案件中，洗钱团伙以兼职、高额报酬为诱饵，招募“卡农”出售银行卡。这些“卡农”往往对洗钱行为的严重后果认识不足，仅看到眼前的利益，便参与到违法犯罪活动中。不法分子还利用技术手段对POS机进行非法改装，伪造交易信息，使非法资金的流转披上合法交易的外衣。

此外，部分第三方支付平台在交易验证环节存在漏洞，未能充分落实实名制要求，使得洗钱者可以利用虚假身份信息注册账户，进行资金的转移和洗白。一些洗钱团伙还利用网络的匿名性和跨境支付的便利性，将国内非法资金转移到境外账户，增加了监管部门追踪和打击的难度。

警方提醒与“断卡”行动

警方提醒广大群众，要增强法律意识和安全意识，不要出租、出借、出售个人的银行卡、电话卡，以免沦为犯罪分子的“帮凶”。如果发现“跑分”洗钱等违法犯罪行为，应及时向公安机关举报。

“断卡”行动通过加强对银行卡管理，加大对非法买卖银行卡行为的打击力度，使洗钱团伙获取用于POS机洗钱的银行卡难度加大，从源头上减少了POS机洗钱的工具，进而削弱了POS机洗钱活动。